近日，黑龙江省警方接到多人报案，称本人存到银行卡里的巨额资金不知去向了。警方随即展动工作，在不到一个月的时光里捣毁了一个在我国多省市行骗15年之久、骗得金额3000万元的5人犯罪团伙。《法制日报》记者调查发现，该团伙窃取被害人信息制造假身份证进行作案每每到手的主要环节，竟是应用了银行核查身份证信息时的“破绽”。

　　今年8月17日，山东籍居民杜某向黑龙江省公安机关报案称，他与一个自称是七台河人、名叫“王淑国”的男子洽谈废旧矿山设备收购业务时，不知对方使了什么手腕，自己银行卡中75万元资金不翼而飞了。

　　警方通过调查很快发现，“王淑国”的真名叫何峰，他和钟镇飞是诈骗团伙中的中心人物。9月14日至16日，侦察员先后将钟镇飞、何峰、赵文涛、谭健、刘振岩等5名团伙成员抓获，同时破获银行卡犯罪案件21起，嫌疑人共诈骗别人银行卡120余张，涉案金额达3000余万元。

　　审判得悉，5名犯罪嫌疑人均是无业游民，从1996年开端结伙作案，欺骗脚印遍布山西、山东、辽宁、内蒙古、黑龙江。据犯法嫌疑人交代，他们先是在网上搜查有意洽商矿山装备的网民，与对方初步洽谈后，再假装成商人与其会晤，作案胜利多少率约为10%。

　　今年8月，他们瞄上山东的杜某后与其相约在七台河见面。见面时天气已晚，何峰等人便牵强附会地提出要为杜某办理住宿手续，其间静静记下杜某身份证信息，之后换上嫌疑人的照片，办了一张假的二代身份证。

　　越日，嫌疑人到银行以杜某的名义办理一张新的银行卡并开明了网上银行业务。银行工作职员对身份证信息进行了联网核对，证明身份证上的文字信息属实，之后又看到持卡人与身份证上的照片相符，就这样嫌疑人用假身份证顺利地办得银行卡。随后，犯罪嫌疑人领着杜某到统一家银行要求他办理一张新的银行卡，并要求杜某向自己新办的卡里存储75万元资金证实其领有交易实力。在此之前，嫌疑人以提出记载杜某新银行卡号为由“狸猫换太子”，而杜某对新卡的卡号并不熟习，所以没发现卡被调包了，就这样将75万元存入了骗子提前创办的银行卡。骗子火速通知守候在网上的同伙敏捷通过网上银行转移资金，之后5人就不见了踪迹。

　　假身份证为何能容易办出一张真银行卡？记者考察发明，银行仅联网核实了持身份证人的个人信息，不联网核对比片就办理了银行卡，这种情形居然是合乎有关划定的。2007年6月底，国民银行会同公安部建成运行了联网核查国民身份信息体系，目前被全国银行业金融机构采取来鉴别客户身份。但因为有时联网速度较慢跟其余起因，身份证信息中的文字信息能很快显示，而照片有时迟迟不能显示。对于这种情况，中国人民银行、公安部结合下发了《对于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的告诉》，要求银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无奈确实断定客户出示的居民身份证为虚伪证件时，不得随便谢绝为客户办理业务。对于联网核查成果中身份证件号码与姓名一致但未显示照片的，银行机构准则上应持续办理业务。对身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或显示照片不相符的，可采用请求客户出示居民户口簿、护照、灵活车驾驶证等其他有效证件佐证，或者应用第二代居民身份证浏览机具进行辨别。

　　何峰团伙恰是钻了通知中“银行机构原则上应继承办理业务”这条要求的空子。

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